いつもクラウドリースをご利用いただきまして誠にありがとうございます。
この度、下記融資案件につきまして、2019年1月4日の元利金の未回収が発生いたしました。
期限の利益を喪失した対象ファンドの詳細と今後の債務者からの回収、及び、投資家の皆様への分配について、以下のとおりご報告させていただきます。


１．融資案件の概要
ファンド名　　　不動産担保付きプレミアムローンファンド【第2弾】1号
案件名　　   　 【事業者F社向け 第104弾】事業性割賦販売ローンへの投資（12ヵ月物）
ファンドID  　　1595
貸付実行日　　　2017年12月27日
融資金額　　　　¥4,000,000最終返済日　      2019年1月4日
URL　　　　　   https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=1595
残高　     　　    ¥4,000,000

ファンド名　　　不動産担保付きプレミアムローンファンド【第3弾】1号
案件名　　　　 【事業者F社向け 第108弾】事業性割賦販売ローンへの投資（12ヵ月物）
ファンドID 　　  1646
貸付実行日    　  2017年12月28日
融資金額　   　　¥4,000,000
最終返済日　 　  2019年1月4日
URL　      　　   https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=1646
残高　        　 　¥4,000,000

ファンド名　　　不動産担保付きプレミアムローンファンド【第4弾】1号～2号
件名　    　  　 【事業者F社向け 第116弾】事業性割賦販売ローンへの投資（11ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　　   1773～1774
貸付実行日 　     2018年1月31日
融資金額　   　   ¥14,000,000
最終返済日　　   2019年1月31日
URL         　   　https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=1773　他
残高        　    　¥14,000,000

ファンド名　　　2周年記念ローンファンド【第2弾】1号～3号
案件名     　　  【事業者F社向け 第123弾】事業性割賦販売ローンへの投資（10ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　　   1882～1884
貸付実行日   　   2018年2月28日
融資金額　  　    ¥21,000,000
最終返済日　      2019年2月28日
URL　      　      https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=1882　他
残高　      　      ¥21,000,000

ファンド名　　　プレミアムキャンペーンローンファンド62号 第1次募集～第5次募集
案件名　    　   【事業者F社向け 第133弾】事業性割賦販売ローンへの投資（8ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　 　  2043～2047
貸付実行日   　   2018年4月2日
融資金額　         ¥40,000,000
最終返済日 　     2019年4月30日
URL　               https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2043　他
残高　       　     ¥40,000,000

ファンド名　　　ゴールデンウィークキャンペーンローンファンド1号第1次募集～第5次募集
案件名　   　 　 【事業者F社向け 第141弾】事業性割賦販売ローンへの投資（7ヵ月物～11ヵ月物）
ファンドID　　    2181～2185
貸付実行日　　　 2018年5月1日
融資金額　  　 　 ¥50,000,000
最終返済日　 　   2019年4月30日
URL　      　 　   https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2181　他
残高      　  　     ¥50,000,000

ファンド名　　　成立ローン100億円突破記念ローンファンド【第1弾】1号～6号
案件名　     　　【事業者F社向け 第143弾】事業性割賦販売ローンへの投資（7ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　　　2235～2240
貸付実行日 　　  2018年5月31日
融資金額　 　　  ¥60,000,000
最終返済日　　　2019年5月31日
URL　       　　  https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2235　他
残高　     　 　   ¥60,000,000

ファンド名　　　登録ユーザー数5000人突破記念ローンファンド【第5弾】1号～7号
案件名　　　    【事業者F社向け 第156弾】事業性割賦販売ローンへの投資（6ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　  　 2465～2471
貸付実行日 　     2018年6月29日
融資金額　     　 ¥70,000,000
最終返済日　 　  2019年7月1日
URL　         　   https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2465　他
残高　               ¥70,000,000

ファンド名　　　お中元ローンファンド【第2弾】1号～9号
案件名　   　　 【事業者F社向け 第163弾】事業性割賦販売ローンへの投資（4ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　　　2599、2626～2633
貸付実行日　　　2018年7月31日、8月10日
融資金額　　　　¥79,993,732
最終返済日　　　2019年7月31日
URL　  　　　　 https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2599　他
残高　      　　   ¥79,993,732

ファンド名　　　サマーキャンペーンローンファンド11号　3ヵ月運用～12ヶ月運用
案件名　  　　  【事業者F社向け 第173弾】事業性割賦販売ローンへの投資（3ヵ月物)第2次募集～(12ヵ月物）
ファンドID　　　2744、2776～2783、2788～2794、2806、2808～2809
貸付実行日　　　2018年8月31日、9月7日、9月12日
融資金額　     　 ¥107,973,998
最終返済日　　   2019年9月2日
URL　               https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2744　他
残高　　　　　   ¥107,973,998

ファンド名　　　プレミアムキャンペーンローンファンド72号 第1次募集～第2次募集
案件名　    　　【事業者F社向け 第172弾】事業性割賦販売ローンへの投資（第1次募集～第２次募集）
ファンドID　　   2743、2785
貸付実行日　　　2018年8月31日
融資金額　 　　  ¥16,000,000
最終返済日　　   2019年9月2日
URL　      　　   https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2743　他
残高　      　      ¥14,479,654

ファンド名　　　決算！大感謝キャンペーン ローンファンド 2号 2ヵ月運用～11ヶ月運用
案件名　   　　 【事業者F社向け 第184弾】事業性割賦販売ローンへの投資（2ヵ月物～11ヵ月物）
ファンドID　　　2925～2933、2941～2942、2965
貸付実行日　　　2018年10月1日、10日、19日
融資金額　　　   ¥119,998,342
最終返済日　　　2019年9月30日
URL　　　　　    https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2925　他
残高　    　　     ¥119,998,342

ファンド名　　　短期特別キャンペーンローンファンド【第1弾】2号～8号
案件名    　      【事業者F社向け 第193弾】事業性割賦販売ローンへの投資（2ヵ月物）～（5ヵ月物）第2次募集
ファンドID　　　3035～3039、3050、3060
貸付実行日  　　 2018年10月31日、１１月5日、13日
融資金額　  　　 ¥99,815,214
最終返済日 　　  2019年4月30日
URL　     　　    https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=3035　他
残高       　　　  ¥99,815,214

ファンド名　　　不動産担保付きローンファンド【第16弾】1号～３号
案件名　 　　   【事業者M社向け 第120弾】事業性ローンへの投資（10ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　　　1892～1894
貸付実行日  　　 2018年2月28日
融資金額　  　　 ¥24,000,000
最終返済日 　　  2019年2月28日
URL        　　 　https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=1892　他
残高　     　　    ¥24,000,000

ファンド名　　　不動産担保付きローンファンド【第18弾】1号～5号、8号～9号
案件名　    　　【事業者M社向け 第136弾】事業性ローンへの投資（8ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　　   2032、2034～2037、2086～2087
貸付実行日      　2018年4月2日、10日
融資金額　         ¥49,992,787
最終返済日  　    2019年4月30日
URL　               https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2032　他
残高　               ¥49,992,787

ファンド名　　　不動産担保付きローンファンド【第20弾】1号～6号
案件名　   　　  【事業者M社向け 第145弾】事業性ローンへの投資（7ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　 　  2122～2127
貸付実行日　      2018年5月1日
融資金額　　　　¥60,000,000
最終返済日　　　2019年5月31日
URL　　　　　　 https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2122　他
残高　     　　    ¥60,000,000

ファンド名 　　　テンダーグリーンローンファンド【第3弾】1号～6号
案件名　   　　  【事業者M社向け 第162弾】事業性ローンへの投資（7ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　　　2312～2317
貸付実行日　　　2018年5月31日
融資金額　　　　¥60,000,000
最終返済日　　　2019年5月31日
URL　        　　 https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2312　他
残高　   　　　   ¥60,000,000

ファンド名　　　テンダーグリーンローンファンド【第4弾】1号～8号
案件名　 　　   【事業者M社向け 第168弾】事業性ローンへの投資（5ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　　　2409～2416
貸付実行日　　　2018年7月2日
融資金額 　　　　¥34,000,000
最終返済日　　　2019年7月31日
URL　      　　　https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2409　他
残高　      　　　¥34,000,000

ファンド名　　　プレミアムキャンペーンローンファンド68号 第1次募集～第8次募集
案件名   　　　 【事業者M社向け 第169弾】事業性ローンへの投資（5ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　　　2421～2428
貸付実行日　　　2018年7月2日
融資金額　 　　  ¥68,000,000
最終返済日　　　2019年7月31日
URL　    　　     https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2421　他
残高　     　　　 ¥68,000,000

ファンド名　　　夏祭りローンファンド【第4弾】1号～11号
案件名　  　　  【事業者M社向け 第192弾】事業性ローンへの投資（3ヵ月物～12ヵ月物）
ファンドID　  　2742、2763～2770、2786～2787
貸付実行日　　  2018年8月31日、9月7日
融資金額　  　   ¥89,986,966
最終返済日　　  2019年9月2日
URL　     　　   https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2742　他
残高　     　　   ¥89,986,966

ファンド名　　　決算！大感謝キャンペーン ローンファンド １号  2ヶ月運用～11ヶ月運用
案件名　　　    【事業者M社向け 第197弾】事業性ローンへの投資（2ヵ月物～11ヵ月物）
ファンドID　 　 2916～2924、2939～2940
貸付実行日　      2018年10月1日、10日
融資金額　         ¥119,997,345
最終返済日　      2019年9月30日
URL　               https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=2916　他
残高　               ¥119,997,345

ファンド名　　　短期特別キャンペーンローンファンド【第2弾】1号～5号
案件名　  　　  【事業者M社向け 第202弾】事業性ローンへの投資（1ヵ月物～5ヵ月物）
ファンドID　　　3034、3052～3055
貸付実行日　　　2018年11月5日、13日
融資金額　  　　 ¥100,000,000
最終返済日　   　2019年4月30日
URL　     　　    https://www.crowdlease.jp/fund/detail?fund_id=3034　他
残高　    　　     ¥100,000,000

２．経過
本件では、ＣｒｏｗｄＬｅａｓｅ社の関連会社事業者Ｆ（以下、事業者Ｆ）及び関連会社事業者Ｍ（以下、事業者Ｍ）に対し、事業者ＭＣの資金需要に対応するための資金をファンド募集させていただきました。それぞれにつきまして資金使途等の概要をご説明いたします。

（１）事業者ＭＣについて
事業者ＭＣは、アミューズメント事業とリサイクル事業を行っております。アミューズメント事業については、北関東を中心に店舗展開をしています。またリサイクル事業は、不要となる鉄スクラップを中心とした産業廃棄物（以下、「産業廃棄物」）を下取り（仕入れ）、破砕、分別処理をして後に再販を行う事業です。
アミューズメント事業においては、営業用動産設備の新規購入のための資金申込及び運転資金が主たる需要となります。またリサイクル事業においては、産業廃棄物の下取り（仕入れ）のための購入費用が主たる需要となります。

（２）事業者Ｆを通じた事業者ＭＣの資金需要への対応
事業者Ｆに対し、事業者ＭＣ所有の営業用動産設備（以下、対象動産）の購入資金を融資するため、総額約6億8,670万円を募集させていただきました。
改めて本件の事業スキームをご説明いたしますが、事業者ＭＣから対象動産を商社経由で事業者Ｆが買い取ります。事業者Ｆは事業者ＭＣに対して同一の対象動産を割賦にて販売する内容の売買契約を締結致します。この代金を事業者ＭＣが支払い終えるまでは、事業者Ｆが対象動産の所有権を持つことになります。事業者ＭＣにとりましては、対象動産を一度売却したことにより売買代金を得る事で、対象動産の使用を継続したままに、バランスシートの圧縮をしながら資金調達に相当する効果を得ることになります。
事業者Ｆは、対象動産の支払について、約束手形の受領、商品在庫を集合動産譲渡担保として設定、取引にかかる契約の公正証書化といった追加の保全措置を講じて参りました。

（３）事業者Ｍを通じた事業者ＭＣの資金需要への対応
事業者Ｍに対し、事業者ＭＣのアミューズメント事業における対象動産の新規購入のため、並びにリサイクル事業における産業廃棄物の下取り（仕入れ）のための購入費用として、総額約6億590万円を募集させていただきました。
事業者Ｍは、融資の担保として事業者ＭＣの店舗不動産に対する根抵当権の設定や約束手形を受領、売掛金等の集合債権譲渡担保の設定、リサイクル事業において使用する重機や車両及び商品在庫の集合動産譲渡担保の設定、取引にかかる契約の公正証書化、株式への質権設定（議決権の80％取得）といった保全措置を講じて参りました。

（４）経緯
上記（２）、（３）の事業スキームによる事業者ＭＣの資金支援に取り組んで参りましたが、この数か月間の資金調達環境の影響もあり、最終資金需要者の資金ニーズに即応できるだけのファンド募集がしがたい状況となって参りました。
かかる状況を踏まえまして、ＣｒｏｗｄＬｅａｓｅ社としては、投資家の皆様からのファンド資金に加えて、別ルートによりＣｒｏｗｄＬｅａｓｅ社が調達した資金を原資とするといった代替対応策を採りながら、事業者ＭＣを含む最終資金需要者の資金ニーズに対応し、資金支援を行ってまいりました。
しかしながら、資金調達環境の変化については更に急激なものとなって参りました。これを受け、2018年12月以降はＣｒｏｗｄＬｅａｓｅ社としても新規ファンド募集に係る審査を継続しつつも、事業者ＭＣを含む数社の最終資金需要者に対しては、事業者Ｆ・事業者Ｍを介して、新規ファンド募集以外の別ルートでの資金調達を促す等の対応もして参りました。事業者ＭＣからは、支払猶予等の申し入れもございましたが、そもそも、事業者Ｆ・事業者Ｍによる資金支援の原資はファンド資金に由来するとの性質上、上記申入れは応諾いたしがたいものであり、1月4日の支払期日が迫る中で代替案の検討に十分な時間的余裕もないまま、結果として、1月4日に支払期日を迎えた元利金の一部の支払がなく、総額で約10億8320万円の延滞の取り扱いとなりました。

３．回収の見込み
上記２（４）にも記しましたが、事業者ＭＣから事業者Ｆ・事業者Ｍに対して、事業収益による長期での分割支払いの申し出がありましたが、あわせて、事業者ＭＣは、早期の債務圧縮に向けたと取り組みをいたしております。アミューズメント事業における店舗売却に向けて購入希望者との交渉中です。また、リサイクル事業に関し、スポンサー候補企業との間で業務資本提携に向けて協議中です。現時点において確定した目途はございませんが、向こう数か月以内での実行に向けてのものとなります。回収に関してお伝えすべき事項がございます場合には、速やかに投資家の皆様にもメールにてご報告いたします。
なお、念のため申し添えますが、事業者ＭＣはご案内のとおり、今回の延滞を理由にした倒産等の法的整理はしておらず、今後も営業を継続する意向です。
ＣｒｏｗｄＬｅａｓｅ社は、事業者ＭＣから提示を受ける予定の支払計画、店舗売却、業務資本提携の交渉状況を注視し、事業者Ｆ・事業者Ｍと協議しつつ臨機応変に対応する所存です。
ｍａｎｅｏマーケット社は、ＣｒｏｗｄＬｅａｓｅ社に対して、投資家への定期的な回収状況の報告と回収促進を継続して要請して参ります。
投資家の皆様には一刻も早く分配が行えるよう、また、回収の最大化が図れるよう、上記の回収方法の実行状況とともに、お伝えすべき事実につきまして、速やかにメールやホームページで報告いたします。

４．今後の状況報告について
（１）1月18日を目途に、再度、状況のご報告をさせていただきます。
（２）回収の進捗状況等につきましては、（１）以降、定期的にメールにてご報告いたします。

該当しない投資家の皆様には
（１）「返済実績一覧」ページの「延滞債権/デフォルト債権一覧はこちら」にて状況報告をさせていただきます。
（２）また、（１）に加えて状況報告することが適当と考えられる事項が生じた場合には、
「お知らせ」にてお伝えさせていただく予定です。

５．その他
該当投資家の皆様の「ＭｙＰａｇｅ」内の「運用予定表」には2019年1月9日までは「正常」と表示されます。
2019年1月10日以降は「期失」と表示されます。
「返済実績一覧」ページの「ローンファンド運用状況」の該当ページも、2019年1月9日までは「運用中」と表示されます。
2019年1月10日以降は「期失」と表示されます。
上記「１．融資案件の概要」の案件につきましては、2019年1月4日の債務者からの元利金の未回収が発生し、
期限の利益を喪失しましたので、2019年1月16日の分配日には、分配は行われません。

投資家の皆様には、ご心配をお掛けし、誠に申し訳ございません。
今後、全力で回収に努め、進捗をご報告いたします。



2019年1月10日
株式会社Ｃｒｏｗｄ Ｌｅａｓｅ（営業者）
ｍａｎｅｏマーケット株式会社（第二種金融商品取引業者）